互聯網行業:東盟與南亞的璀璨數字生活

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龐大人口基數和年輕化人口結構東盟和南亞人口基數龐大。2019年亞洲人口數量是歐洲的6倍,北美的12倍。而東盟各國總人口目前約為6.6億,加上南亞的印度、巴基斯坦和孟加拉國,總人口超過25億, 接近中國的兩倍, 巨大的人口體量帶來了無窮的數字生活潛力。

在年齡結構方面,東盟和南亞年輕人口佔比上遠超歐美。亞洲40歲以下人口佔比62.5%,東盟、南亞40歲以下人口佔比更是高達65.4%和70.2%, 而歐洲與北美40歲以下人口佔比則只有46.8%和52.1%,亞洲的人口結構明顯更加年輕。尤其是90年代後出生的「互聯網原住民」,對於互聯網和數字生活更加熟悉,對互聯網新事物的接受程度更高,學習能力更強。未來亞洲互聯網的發展將充分享受到人口紅利,東盟與南亞「後浪」們代表了當地未來的數字生活的發展方向。

社交媒體為導向的數字生活移動互聯網應用戶主要是年輕人,其中社交媒體用戶最為龐大,通過「內容+平台」模式,實現了將遊戲、動漫、明星、極限運動、時尚美妝、黑科技等年輕用戶喜愛的內容與用戶興趣的精准匹配,並不斷衍生出社交媒體+電商、社交媒體+遊戲以及社交媒體+廣告的新商業模式。

東盟的社交媒體滲透率顯著高於南亞;儘管南亞目前的社交媒體滲透率仍然較低,但是2019~2020年印度社交媒體用戶增速高達48%,巴基斯坦和孟加拉國國也保持較快增長。東盟的馬來西亞社交媒體滲透率最高,新加坡社交媒體用戶已接近飽和,菲律賓、印度尼西亞保持較快社交媒體用戶增長。

智能手機快速普及與滲透亞洲地區移動用戶數量全球最高,亞洲三分之二的人口正在使用移動服務,東盟和南亞增速最快。中國作為僅次於美國的全球第二大數字經濟體,在亞洲數字生活水平是亞洲最先進的。東北亞(日本、韓國)的數字生活也保持領先。

隨著互聯網的普及和智能手機的滲透,東盟國家的數字生活增速不容小覷。由於移動數據流量費用的降低和網絡連通性的改善,東盟與南亞地區的移動互聯網用戶數量越來越多,使得東盟與南亞成為全球移動互聯網普及率增長最快的地區之一。而儘管南亞的印度、孟加拉國和巴基斯坦的電信基礎設施仍然相對落後,數字經濟的質量、滲透率和接受度上還有待提高, 然而這些地區是未來極具潛力的增長點, 未來增速也是亞洲地區最快的, 其中東盟在未來五年移動服務佔總人口將增長3%, 而南亞增長則達6%。

數字支付是支持數字生活的核心

在2017年至2019年的短短兩年內,全球電子錢包用戶數量從5億激增至21 億。發展中國家佔了這一增長的大部 分:僅中國和印度就佔了所有電子錢包用戶的70%。2019年數字支付正在以前 所未有的速度發展。移動貨幣最初是為少數幾個特定市場提供的產品,如今已成為一種全球現象,更在新興市場取得 了驚人的增長,惠及了廣泛的用戶。

中國、日本、韓國在數字支付用戶數量和規模上遙遙領先全球。中國數字支付比例高達86%,普及率是全球平均水平的三倍左右。

印度和印度尼西亞由於龐大的人口基數成為了數字支付交易量的第二梯隊。然而,對於整體東盟以及南亞來說, 這 一趨勢整體來說還處於初級階段。

在這世界上人口最多、經濟最具活力的兩大 地區,除了新加坡數字支付較為成熟 外,其他國家仍有很大進步空間。馬來 西亞、菲律賓、泰國數字支付業務模式相對初步,但數字支付交易增速較為活躍。巴基斯坦、孟加拉國雖然數字支付 起步較晚、發展程度較低,金融科技相 對落後,但是增速依然顯著,且用戶數量遠高於東盟。總體來說, 除新加坡 外,東盟和南亞的金融體系並不發達, 傳統金融服務供給不足,加上城市與鄉 村互聯網發展差異巨大,使得數字支付 普及率仍有很大提升空間。不過令人高 興的是,當地一系列4G/5G網絡等數字 基礎「硬件工程」的配套上馬,使得東 盟、南亞地區的金融科技市場前景十分 廣闊,未來數字支付交易量會進一步提 升。但它也凸顯了大量未得到滿足的需 求,如果這些需求得到滿足,可能會釋 放東盟數字金融的全部潛力。

移動電商成為數字生活基石

亞洲電子商務普及率和增長率在世界上 名列前茅。亞洲已經有數十億人在網上 購物,在互聯網用戶數量不斷增加、對 網上購物熟悉度增加以及消費者支出能力增強的推動下,東盟電子商務支出在 未來10年將繼續實現雙數字增長。亞洲地區有四個國家進入了2020年全球電 子商務零售額前十:中國第一,日本第四,韓國第五,印度第八。此外,在全球電商增長率排名前十的國家中,亞洲 地區就佔了四個:菲律賓(25.0%)、 馬來西亞(23.0%)、印度(21.0%)和 韓國(19.5%)2。

亞洲新興市場的用戶遠比發達經濟體用戶更傾向於使用移動電商

2020年, 中國81.5%的電子商務活動都將在移動 設備上進行——之所以如此,主要是因 為大多數消費者最初都是通過移動設 備涉足電子商務。印度是80%,泰國是 75.3%,印度尼西亞是64%。但是,亞太 地區發達經濟體的情況則有所不同:日 本只有46.2%的電子商務是通過手機進行的,香港只有41.6%, 台灣只有 50.2%。這些數字與美國(44.3%)、英 國(50.8%)和德國(41.5%)的數據更為接近。

亞洲手機移動電商佔比全球最高。亞洲 地區2.448萬億美元的電子商務零售額 2020年將佔全球的62.6%,手機移動 電商佔電子商務比例高達78%。估計到2024年,亞洲地區的銷售額將超過4萬 億美元,屆時將佔全球市場的65.9%, 這得益於良好的電子商務生態。亞洲地 區在電子商務用戶數量、增長率、滲透 率、銷售總額、移動電商銷售和社交電 商等方面均處於全球領先。


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